Инвестирование облигаций: как на них заработать в 2022 году.

Почему сегодня многие инвесторы рассматривают ценные бумаги как инструмент получения солидной прибыли? Грамотное планирование и осуществление капиталовложения позволяет существенно повысить уровень материального благосостояния. Какие бывают облигации и как выбрать подходящий вариант для себя, делюсь в статье.

Облигации как инвестиционный инструмент 2022 года

Доброго времени суток дорогие читатели блога о заработке и инвестировании в интернете 7milliondollars.com. Главная задача инвестора заключается в выборе подходящего направления. Для тех, для кого надежность стоит на первом месте, хорошим вариантом станут облигации. Они подойдут как для начинающих предпринимателей, так и для опытных специалистов. Какие особенности нужно учесть при инвестировании облигаций, рассказываю в статье.

Разновидности и особенности облигаций

Облигации представляют собой деловые ценные бумаги, выпускаемые частными лицами либо государственными предприятиями с целью привлечения капитала. То есть, держатель ценных бумаг берет на себя роль кредитора, дает в долг определенный размер финансовых средств на определенный период, по окончании которого получает одолженные средства вместе с дивидендами. Другими словами, инвестирование в бизнес-отрасли можно сравнить с оформлением кредита.



Что касается отличительных особенностей облигаций от прочих финансовых инструментов, они заключаются в следующем: 

• четко установленный период действия, по истечении которого вкладчик имеет право вернуть свою инвестицию вместе с процентными начислениями;
• точно рассчитанный размер дохода, что дает возможность определить величину итоговой прибыли, и оценить целесообразность сделки еще на этапе планирования капиталовложения. 

Справка! Основным преимуществом рассматриваемого способа инвестирования можно считать возможность проведения точного заблаговременного расчета. Если говорить об акционерном инвестировании, то оно не позволяет определить ни размера окончательного дохода, ни срока его получения.



Если вы решили инвестировать свои сбережения в облигации, нужно рассмотреть их классификацию для последующего выбора подходящего варианта.

Облигации могут быть:

 

• Купонными. Предусматривают регулярные выплаты дивидендов. Они начисляются ежемесячно либо с квартальным интервалом. Основной капитал, который был передан в пользование эмитенту, инвестор получает во время закрытия договора, что подразумевает полное его погашение;
• Дисконтными. Отличаются более высокой стоимостью при продаже, а ее разница с номинальной стоимостью формирует прибыль инвестора. Заработок можно получить при продаже ценных облигаций в заранее установленное время.

Понять принцип капиталовложения в облигации довольно просто: для этого нужно определить желаемые условия получения прибыли (регулярные выплаты либо разовая выплата по окончании срока действия договора).



Еще одна классификация, согласно которой выделяют несколько разновидностей ценных бумаг – период погашения. С учетом этого показателя выделяют три группы: 

• краткосрочные (менее 5 лет);
• среднесрочные (5-12 лет);
• долгосрочные (от 12 лет). 

Вкладчик сам принимает решение о желаемом сроке погашения документа. Принимая решение, следует принимать во внимание потенциальные риски, включая влияние инфляции. Последняя склонна к постоянному повышению. На практике долгосрочное инвестирование в облигации рассматривается крайне редко. Даже если разместить вклад в зарубежной валюте, риски будут присутствовать, поскольку за 10 лет с курсом может произойти все что угодно.

Соотношение доходности и рисков 

Каждый инвестор заинтересован, прежде всего, в получении максимального профита от реализуемой сделки. Что касается рассматриваемого направления, по показателю прибыльности оно уступает многим альтернативным вариантам. Размер дивидендов устанавливается в индивидуальном порядке стороной-эмитентом и всегда сопоставляется со степенью рискованности.


Справка! Среднестатистический уровень доходности варьируется в диапазоне от 8 до 18%. Речь идет об общем доходе от заключенной сделки.


Что мы видим? Размер процентной ставки практически равен годовому проценту банковского депозита. Вопрос: почему следует инвестировать в ценные бумаги, а не разместить капитал в банке с хорошей репутацией? 

Чтобы это понять, рассмотрим основные отличия:

• вкладчик имеет право выбрать наиболее выгодное предложение с более высокой процентной ставкой по сравнению с банковскими депозитами;
• ценные бумаги подлежат продаже в любое время в случае необходимости, что не предусматривает потери процентов. При досрочном расторжении договора с банком, последний удерживает проценты вкладчика в качестве компенсации неустойки;
• в России есть ряд компаний, которые гораздо надежнее, чем профильные финансовые организации. 

Каждый предприниматель самостоятельно решает, как распорядиться своими сбережениями.
О рискованности было сказано выше. Они связаны с инфляцией и нестабильностью валютного курса. Тем не менее, эти факторы можно исключить путем выбора краткосрочных либо среднесрочных облигаций. Остается только один риск, связанный с надежностью партнера-эмитента. Ни один инвестор не может предусмотреть перспективы развития компании на протяжении последующих нескольких лет. О гарантиях выплат также говорить сложно. Например, если компания объявит о своем банкротстве и ликвидности, инвестор потеряет свой капитал. 

Сколько денег можно заработать на инвестициях в облигации в 2022 году

Для минимизации данного фактора риска, на этапе выбора партнера следует учитывать следующее: 

• Прибыльность ценных бумаг. Чем выше процент, тем выше риск, поскольку никто не захочет инвестировать организации, отличающиеся нестабильным развитием, под низкий процент, если такую же прибыль можно получить от банковского депозита. Если не желаете рисковать своими сбережениями, следует выбирать надежные крупные компании РФ, специализирующиеся на перспективных отраслях. Их вероятность банкротства находится на минимальных отметках;
• Распределение инвестиции. Активы необходимо разделить на несколько направлений с целью минимизации рискованности;
• Постоянный контроль. Для снижения вероятности убыточности, ведения успешного управления портфельными облигациями, необходимо тщательно мониторить показатель прибыльности. 

Таким образом можно своевременно распознать снижение стоимости либо другие моменты, требующие принятия решений.


Теперь остается только выбрать надежную компанию для приобретения бумаг.


Справка! Для более рационального решения можете воспользоваться специальными рейтингами, в которых собран перечень организаций с хорошей репутацией и привлекательностью для вкладчиков. Представленная информация упростит процесс планирования финансирования.


Нужно отметить, что чем дольше продолжительность существования эмитента на рынке, тем выше его надежность. Есть и молодые перспективные организации, у которых есть все шансы для успешной деятельности. 

Целесообразность инвестирования

Капиталовложения в облигации представляют собой неплохой способ пассивного заработка, позволяют получить средний доход (несколько больше банковских депозитов). К достоинствам рассматриваемого метода стоит отнести умеренные риски, что и привлекает многих новичков. Что касается тех, кто желает значительно приумножить свои накопления, им лучше распределить капитал между несколькими отраслями. Можно сотрудничать с несколькими компаниями одновременно либо инвестировать в акции (ЦБ с более широкими перспективами для держателей). На самом деле способов капиталовложений достаточно большое количество.



Чтобы сделать верный выбор, примите во внимание следующее: 

• наличие опыта и знаний в инвестиционной сфере;
• размер стартового капитала;
• ожидаемый доход;
• требования относительно сроков получения прибыли;
• готовность рисковать. 

Определив эти моменты, выбор направления для размещения капитала будет сделать гораздо проще.

Вывод 

Если все еще не уверены в правильности решения, воспользуйтесь услугами квалифицированных специалистов путем инвестирования в паевые инвестиционные фонды. Речь идет о передаче собственных сбережений в доверительное распоряжение профессионалам, которые направляют капитал в перспективные сферы для получения максимальной выгоды. Как правило, опыт и знания экспертов позволяют получить высокий доход и свести риски к минимальной отметке. Частные активы направляются, как правило, в акции и облигации, а также другие прибыльные направления. Общий доход распределяется пропорционально между вкладчиками с учетом размера вклада.


В данной статье я делюсь советами с начинающими инвесторами и наглядно рассказываю о рейтинге доходных инвестиционных проектов с конкретными примерами, в которые инвестировал сам.


Потерять деньги легко, а вот заработать, это уже надо уметь. Думайте, тестируйте, анализируйте и все у вас получится.